Willkommen bei IDEE+GELD

Ihr Finanzberater in Singen am Bodensee

unparteiisch

entspannt

flexibel

Welches Thema interessiert Sie?

Vorsorge

Investment

Immobilien und Finanzierung

Absicherung

Das sagen unsere Kunden

Es standen diverse Themen zur Beratung an, u.a. der Erwerb einer Immobilie zur Vermietung zwecks Altersvorsorge.
Das hat mir gut gefallen:
Herr Sperling erklärt sehr verständlich und nimmt sich reichlich Zeit. Im Laufe meiner 25 Jahre selbständiger Tätigkeit hatte ich viele Berater bei mir, Herr Sperling war in jeder Hinsicht der Beste. Deshalb wende ich mich nunmehr seit 11 Jahren nur noch an ihn.

Martin B.

Vielen Dank Herr Sperling, dass Sie so lange, auch bei einem so schweren Fall, durchgehalten haben. Ihre gute Beratung und Unterstützung hat es mir möglich gemacht die richtige Versicherung zu finden.

Demian S.

Hr. Sperling ist sehr kompetent, hat ein breites Angebot, ist unabhängig, geht auf die persönliche Situation sehr gut ein, ist gut zu erreichen, Termine zu individuellen Zeiten möglich, sehr sympathisch, absolut zu empfehlen!

Andrea G.

Ich habe mich über die Private Altersversorgung sowie die Beruf Unfähigkeit Versicherung beraten lassen durch Marc Sperling. Die haben sehr gute Angebote für mich gefunden, womit ich zufrieden bin. Ich würde denen sehr gerne weiterempfehlen.
Das hat mir gut gefallen:
sich mühe gegeben, Informationen für mich zu suchen. nettes Gespräch und gerne zugehört. passte sich meine Anliegen an und machte nur was ich brauche. habe auch gute Angeboten empfohlen.

Lisette C.

Marc Sperling von Idee+Geld berät mich in finanziellen Themen und der Altersvorsorge schon seit dem Studium, ich bin wunschlos glücklich. Für jede Lebenslage und jeden Lebensabschnitt gibt es von ihm eine Strategie, wie man damit umgeht und gleichzeitig weiter vorsorgen kann. Ich danke Marc für die Zeit bisher, und lege seine persönliche und ganz private Beratung jedem ans Herz.

Louis Trouillier

Sehr zuvorkommender Kontakt. Es wird sehr gut auf eigene Wünsche und Vorstellungen eingegangen.

Patrick Messmer

Eine kompetente Beratung und ein symphatisches Auftreten von Herrn Sperling war zu jeder Zeit vorhanden! Ich habe mich bei der individuellen Betreuung sehr wohl gefühlt und möchte mich dafür herzlichst bedanken!

Sarah Kleber

Super Beratung und sehr freundliches Umgang mit Kunden. Kann ich nur empfehlen!

David Velek

“Erst wissen, dann kaufen“

Egal ob Immobilien, Fonds, Versicherungsprodukte

Alle haben Vor- und Nachteile die für jeden individuell sind

Sie lernen die Spielregeln

Wir lernen uns kennen und Sie sagen mir:

“Worauf legen Sie Wert”

Mein Terminkalender

“Ihre Entscheidung”

01

Wir nehmen
gemeinsam Maß

02

Analyse Ihrer Daten,
abgleich Ihrer Ziele

03

Ihre Entscheidung

Was ist das Gutachten?

Meine Beratungsleistungen

Welches Thema interessiert Sie?

Investment

Zum Aufbau und der Vermehrung des Vermögens stehen viele verschiedene Wege offen. Welcher Weg genau Sie ans Ziel führt, ist von vielen verschiedenen Faktoren abhängig und ganz individuell zu betrachten. Doch allgemein gilt: Wer früh beginnt, gewinnt! Je eher Sie mit dem gezielten Vermögensaufbau beginnen, desto länger kann Ihr Geld arbeiten. Lassen Sie uns gemeinsam den idealen Lösungsweg finden! 

Von der Finanzplanung bis zur Vermögensverwaltung oder Vermögenssicherung bieten wir für Sie zugeschnittene Beratungen an. 

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01

Finanzierung

Sie möchten eine Wohnung zur Eigennutzung oder als Kapitalanlage kaufen oder Ihren Traum verwirklichen und ein Haus bauen? Oder möchten Sie ein Unternehmen gründen und brauchen Unterstützung beim Business- oder Finanzierungsplan?
Mit unserer Erfahrung und unserem Know-how beraten wir Sie gerne jederzeit für Ihr Anliegen.

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02

Vorsorge

Sie machen sich Gedanken über Ihre Zukunft und brauchen Unterstützung bei der Ruhestandsplanung oder benötigen eine Sozialversicherungsberatung? Sie wünschen die Ermittlung einer individuellen steuerlichen Förderung? Gerne beraten wir Sie hierbei damit Sie entspannter in Richtung Zukunft blicken können.

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03

Absicherung

Ihre Versicherungen sind Ihnen zu teuer und Sie möchten hinsichtlich Ihrer Versicherungen beraten werden oder streben den Neuantrag einer Versicherung an? Sie haben einen Schaden der Versicherung zu melden und benötigen Hilfe beim Vorgehen? Gerne kümmern wir uns um Ihre Anliegen, damit Sie sorgenfreier Ihren Alltag bewältigen können. 

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04

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Hier finden sie die häufigsten uns gestellten Fragen.

  1. Ihren Satus Quo bestimmen.
  2. Ihre Ziele und Bedürfnisse priorisieren.
  3. Einen Strategieplan entwickeln, um von Ihrem Status Quo zu Ihren Zielen zu kommen.
  4. Ihren Plan ausführen und verwalten.

Wir sind auf Ihr Feedback angewiesen. Nur mit Ihrem Input kommen wir zu der Lösung, die am besten zu Ihnen passt.

 

„Der Makler steht wirtschaftlich auf der Seite des Kunden und hat dessen Interessen wahrzunehmen.“

Gegenüber dem Versicherungsunternehmen ist der Vertreter verpflichtet, sich um den Abschluss von Versicherungsgeschäften zu bemühen.

Er steht im Lager des Versicherers und hat in der Regel Empfangsvollmacht für das Versicherungsunternehmen. Zugleich ist er Handelsvertreter im Sinne der §§ 92, 84 HGB.

„Der Makler steht wirtschaftlich auf der Seite des Kunden und hat dessen Interessen wahrzunehmen.“

Mit einem unabhängigen Finanzmakler an Ihrer Seite verhält es sich ähnlich wie mit Ihrem Steuerberater, Ihrem Anwalt oder Ihrem Arzt. Im Idealfall ist es eine Person der Sie zu 100 % vertrauen und die eine wertvolle und auch notwendige Unterstützung in Ihrem Leben darstellt.

Ein Finanz- und Versicherungsmakler kümmert sich um all Ihre Versicherungsangelegenheiten. Ihm kann man die Vollmacht übertragen mit der er in Ihrem Sinne und zu Ihrem optimalen Schutz handeln darf. Im Schadensfall ist hiermit eine schnelle und problemlose Abwicklung sicher gestellt.

Zudem behält er den Überblick über Ihre persönlichen Umstände, ist stets informiert über die aktuelle Rechtslage und über sich permanent verändernde Marktverhältnisse. Er betreut Sie in allen Lebenslagen und berät Sie hinsichtlich einem sicheren und nachhaltigen Vermögensaufbau.

Mein Beratungs- und Serviceangebot ist für Sie komplett kostenfrei – egal ob Sie nach der erfolgten Beratung eine neue Versicherung, eine Immobilienfinanzierung oder eine Altersvorsorge über mich abschließen. Geld verdiene ich lediglich über Provisionen. D.h. die Versicherungs-gesellschaften, Bausparkassen oder Banken bezahlen mir eine branchenübliche Vergütung als “Belohnung” für einen neuen Kunden. Darüber hinaus erhalte ich bei einigen Gesellschaften sogar Rabatte. Unter Umständen ist der gleiche Tarif bei mir deshalb günstiger, als wenn Sie direkt zu der Gesellschaft gehen. Teurer wird es in keinem Fall! Sie selbst gehen also keinerlei Verpflichtung oder Risiko ein, wenn Sie sich von mir beraten lassen. Im Gegenteil: Sie können nur gewinnen!

Ihr Versicherungsmakler berät und vertritt Sie selbstverständlich auch im Schadensfall. Wenn eine geschädigte Person Schadenersatzanspruch stellt, führt Ihr Finanzmakler die Verhandlungen mit dem Versicherer in Ihrem Namen und betreibt die bestmögliche Durchsetzung Ihrer Ansprüche. Eine rasche und unbürokratische Hilfe spart Ihnen im Schadensfall Nerven, Zeit und Geld.

Melden Sie jeden Schaden am besten umgehend Ihrem persönlichen Finanz- und Versicherungsmakler, nutzen Sie dafür das Schadensmeldung-Formular oder nehmen Sie telefonischen Kontakt auf.